هزینه های معاملاتی در فارکس

هزینه‌ های معاملاتی بازار فارکس

هزینه های معاملاتی در فارکس

در این بازار هزینه‌ های معاملاتی بازار فارکس براساس معاملات جفت ارزها صورت می‌گیرد. جفت ارز به معنای کارمزد اختلاف نرخ خرید و فروش و یا اسپرد است.
جفت ارزها نیز خود به انواعی تقسیم‌بندی می‌شوند که به صورت موارد زیر است.
انواع جفت ارزها در بازار معاملاتی فارکس

جفت ارزهای اصلی:

این جفت ارزها در 70 درصد معاملات صورت می‌گیرد. این جفت ارزها دارای ویژگی‌های کم‌نوسان، رفتار منطقی، کارمزدهای کم و قدرت نقدشوندگی بالایی می‌باشند. این ارز در دسته اقتصادهای پیشرو و قدرتمند در جهان قرار دارد.

جفت ارزهای فرعی یا کراس:

این جفت ارز فاقد دلار است که از نظر ارزش معاملاتی و محبوبیت در رده بسیار پایینی قرار دارد و کارمزد در آن بسیار بالا است. ثبات قیمتی در این بخش کم و نقدشوندگی آن شبیه به جفت ارزهای اصلی است.

جفت ارزهای ناشناس یا اگزوتیک:

این جفت ارزها دارای یک ارز اصلی به همراه ارز اقتصادهای تازه می‌باشد که به این نام شهرت دارد. این جفت ارز کمترین میزان معاملات را در اختیار دارد و در کنار کارمزدهای بسیار بالا، نوسات قیمتی شدید و نامعقولی دارد که باعث شده علاقه‌مندان زیادی را به سمت خود جلب نکند.
بازار فارکس دارای موضوعات بسیار گسترده است که نمی‌توان آن را در چند جمله محدود کرد و به وقت و زمان زیاد برای آموختن نیاز دارد.
این بازار از تاثیرگذارترین راه‌های پیشرفت در زندگی به حساب می‌آید که بهتر است آموزه‌های آن را سرلوحه فعالیت و معاملات خود قرار دهید.

هزینه‌ های معاملاتی بازار فارکس

آموش بازار فارکس را از کجا شروع کنیم؟

برای شروع یادگیری و آموزش بازار فارکس بهتر است پیش از هر اقدامی شروع به جست و جو در اینترنت کرده و مطالب و نکات اولیه ورود به بازار فارکس را به طور کالم یاد بگیرید. سپس برای این که از هرگونه ضرر مالی احتمالی جلو‌گیری کنید بهتر است حتما با یک مشاور حر‌فه‌ای که تجربه‌ی قابل قبولی در این بازار دارد مشورت کرده تا درگیر برخی مشکلات و چالش‌های احتمالی در این بازار گسترده نشوید. بودند بسیاری از معامله‌گران که به دلیل عدم دانش کافی و عدم مشورت با معامله‌گران حرفه‌ای مبالغ سنگینی وارد این بازار کرده و صرفا با یک اشتباه کوچک همه یا بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست داده‌اند.

شاید دوست داشته باشید

بازارهای مالی

بهترین ساعتهای بازار برای تجارت USD / JPY

آوریل 18, 2021

فارکس، بزرگترین بازار سرمایه ی جهان (قسمت دوم)

هزینه های معاملاتی فارکس نسبت به بازار های موازی، کمتر می باشد. درواقع اصلی ترین هزینه ای که شما به هنگام معامله ی جفت ارز ها باید در نظر داشته باشید، کارمزد اختلاف نرخ خرید و فروش است که به آن اسپرد (Spread) گفته می شود. برای مثال هنگامی که می خواهید در بازار فارکس EUR/USD خریداری کنید، اگر قیمت خرید (که به آن ASK یا اسک نیز می گویند) ،به طور مثال 1.1350 باشد، شما باید این قیمت را پرداخت کنید و هنگام بستن معامله در فارکس قیمت فروش را (که به آن BID یا بید نیز می گویند) از بازار بگیرید که اگر این قیمت 1.1320 باشد، اختلاف این دو یعنی 20، اسپرد خواهد بود. توجه داشته باشید که اسپرد عدد مشخصی نبوده و شناور می باشد. به طور مثال شب ها که نقدینگی کاهش می یابد، اسپرد شناور زیاد خواهد شد.

مهمترین عواملی موثر بر روی اسپرد عبارتند از:

1. نقدینگی و حجم بازار: در تمامی بازار های مالی هنگامی که حجم معاملات روی یک دارایی زیاد باشد، اسپرد آن دارایی هزینه های معاملاتی در فارکس به حداقل می رسد. همان طور که در قسمت اول این مقاله توضیح دادیم، پرحجم ترین جفت ارز بازار فارکس، جفت ارز یورو به دلار است که کمترین اسپرد معاملاتی را نیز دارد.
2. نوسانات بازار: به دنبال بحران های مالی، اسپرد ها به صورت غیرمعمول افزایش می یابند.
3. اعتبار دارایی معامله شونده: هر چقدر که اعتبار دارایی شما بیشتر باشد، اسپرد کمتر خواهد بود. به طور مثال طبیعی است که به هنگام معامله ی ارز محبوب بیت کوین در مقایسه با سایر ارزها اسپرد کمتری به کارگزار بپردازید. زیرا مشتری، به سرعت پیدا شده در مقایسه با زمانی که کارگزار بخواهد برای یک ارز دیگر به دنبال مشتری بگردد.

در کنار اسپرد، مفهوم دیگری به نام کمیسیون (Commission) وجود دارد که بر اساس نماد، میزان نقدینگی حساب شما و حجم مبادلات مقدار ناچیزی از حساب شما کسر خواهد شد. از دیگر هزینه های معاملاتی فارکس، سوآپ (Swap) است. سوآپ، تفاوت نرخ بهره ی ارز یا دارایی پایه است که هنگامی از حساب شما کسر و یا به حساب شما واریز می گردد که معامله ی شما باز بماند و به روز بعد موکول شود.

ضریب اهرمی (Leverage) چیست؟

یکی از ویژگی های جذاب بازار فارکس برای معامله گران، ضریب اهرمی است. ضریب اهرمی به فرد کمک می کند تا زمانی که برای انجام یک معامله پول کافی در اختیار ندارد، بتواند بدون هیچ بهره و ضمانت بانکی با مبلغی چند برابر موجودی حساب خود تجارت کند. به طور مثال اگر شما 1000 دلار سرمایه دارید ( که به آن وجه تضمین می گویند) با کمک ضریب اهرمی 1:100 (به ازای هر یک دلاری که شما سرمایه گذاری می کنید، کارگزار 100 برابر آن یعنی 100 دلار به شما می دهد.) می توانید معامله ی 100000 دلاری انجام دهید و زمانی که ضرر شما بیشتر از وجه تضمین شود، معامله به شکل خودکار بسته می شود. مقدار ضریب اهرمی تابع قوانین کارگزاری و درخواست معامله گر می باشد.

تعیین حجم معملات در بازار فارکس

تعیین حجم معاملات در بازار ارز بر اساس واحدی به نام لات (Lot) می باشد. به عنوان مثال به هنگام خرید طلا نباید بنویسیم 100 اونس، بلکه باید بنویسیم چند لات و هر 100 اونس طلا هزینه های معاملاتی در فارکس برابر 1 لات است. یا در مورد نفت، هر 1000 بشکه نفت برابر 1 لات است. در بازار فارکس، هر لات معادل 100000 است. و هر لات از ارزی معادل 100/000 تا از ارز پایه است. (ارز پایه و ارز متقابل در قسمت اول این مقاله توضیح داده شده اند)به عنوان مثال یک لات در یورو به دلار برابر است با خرید 100/000 یورو

این واحد حجمی انواع مختلفی دارد که هر کدام مقدار مشخصی از ارز پایه را شامل می شوند: هر لات استاندارد (Standard Lot) برابر 100/000 واحد از ارز پایه، هر مینی لات (Mini Lot) برابر 10/000 واحد، هر میکرو لات (Micro Lot) برابر 1000 واحد، هر نانو لات (Nano Lot) برابر 100 است. در سیستم ثبت سفارشات حداقل حجم مورد تایید 0.01 لات است. البته بعضی از شرکت های کارگزاری امکان انجام معامله با حجم های پایین تری چون 0.هزینه های معاملاتی در فارکس 001 را نیز می دهند.

واحد نوسانات بازار فارکس بر اساس پیپ (Pip) و پوینت (Point) است. هر پویت یک دهم پیپ است. به طور کلی در جفت ارزهای فاقد ین ژاپن، قیمت 4 تا 5 رقم بعد اعشار محاسبه می شود که رقم چهارم بعد اعشار، پیپ است. اما در جفت ارزهای شامل ین ژاپن، قیمت تا 2 الی 3 رقم بعد اعشار محاسبه می شود و رقم دوم، پیپ است. البته در برخی از شرکت های کارگزاری رقم پنجم و سوم، پیپ در نظر گرفته می شوند. محاسبه ی ارزش دلاری پیپ، از مهمترین مسائل معامله گران بازار فارکس است که به آن ها این امکان را می دهد تا به محاسبه ی سود و زیان خود بپردازند. برای محاسبه ی سود و زیان در بازار فارکس نرم افزار های معاملاتی پیشرفته ای وجود دارند که تمامی سود و زیان شما را آنلاین حساب می کنند. اما یک فرمول ساده برای محاسبه ی سود و زیان وجود دارد:

اگر ما یک لات از هر دارایی را بخریم و آن دارایی به اندازه ی یک پیپ جا به جا شود، ما حدود 10 دلار سود کرده ایم. LOT . 1 PIP= 10 USD

بنابراین مهم نیست چه می خرید کافی است آنچه که خریده اید به اندازه ی یک پیپ افزایش یابد تا به ازای هر یک لات خرید شما، حدود 10 دلار سود بدست آورید.

عوامل تاثیر گذار بر فارکس

با توجه به ماهیت بین المللی بازار فارکس، اخبار و اتفاقات مهم قدرت های بزرگ اقتصادی در طی روز، بر نوسانات این بازار تاثیر مستقیم و بسزایی دارند. این موضوع به حدی حائز اهمیت است که در سال های اخیر، سایت های خبری ویژه ای برای وقایع بازار جهانی ارز ایجاد شدند تا معامله گران را از تمام اتفاقات پیش رو آگاه نمایند. از جمله ی این سایت ها می توان Dailyfx ، Forex factory ، Investing و… را نام برد.

اقتصاد کلان، مهمترین و بزرگترین عامل تاثیر گذار است که شامل نرخ بهره، نرخ تورم، نرخ بیکاری، سیاست های پولی و مالی است.

نرخ بهره: به طور مثال هنگامی که شما مبلغ مشخصی را قرض می گیرید، تعهد می دهید که بعد از زمانی مشخص (مثلا یک سال) مبلغی که قرض گرفته بودید را به علاوه ی بهره ی آن پرداخت نمایید. نرخ بهره بسیار مهم است. هنگامی که نرخ بهره پایین باشد مردم از بانک ها وام گرفته و در کسب و کار سرمایه گذاری می کنند. در حالی که اگر نرخ بهره بالا باشد، مردم وام نگرفته و کسب و کار ها رشد نمی کنند. به همین دلیل نرخ بهره از مهمترین بخش های اقتصادی هر کشور است و بر نرخ ارز کشور تاثیر مستقیم دارد.

نرخ تورم: نرخ تورم از شاخص قیمت مصرف کننده به دست می آید. اگر ما تمامی کالا های مصرفی روزمره ی خود از قبیل خوراک، پوشاک، انرژی برق، گاز و… را در یک سبد قرار دهیم که نشان دهنده ی تمامی این قیمت ها باشد، در واقع یک شاخص قیمت مصرف کننده درست کرده ایم. مقایسه ی امسال این شاخص با سال گذشته و افزایش آن، در واقع تورم است. حال اگر تورم زیاد باشد زندگی برای مردم سخت می شود و اگر کم باشد، رکود ایجاد می شود.

نرخ بیکاری: نشان دهنده ی سطح اشتغال مردم در یک کشور است. به طور مثال اگر نرخ بیکاری 3.4 درصد باشد به این معنی است که 96.6 درصد مردم آن کشور، توانایی کار کردن، پول در آوردن، مصرف کردن پول و در نهایت بازگرداندن آن به چرخه ی اقتصادی را دارند.

حجم معاملات در بازار: حجم معامله گران و نظر آن ها در باره ی آینده ی ارز و یا سهام، از دیگر عوامل تاثیر گذار بر بازار فارکس می باشد. گاهی قبل از اعلام خبر بازار، معامله گران آن را پیش بینی کرده و بازار به آن سمت حرکت می کند. چرا که بازار مجموعه ای است از افکار و احساساتی که معامله گران در مورد آینده ی کشور و نیز اقتصاد دارند. البته اخبار سیاسی، جنگ و… نیز می تواند بر نظر معامله گران موثر باشد.

رویکرد های تحلیل در بازار فارکس

: تحلیلگران این دسته بر اتفاقات موجود در نمودارهای قیمت تمرکز کرده تا آینده ی قیمت را پیش بینی کنند که امروزه با توجه به پیشرفت این روش و استقبال بی شماری که از آن شده است، انواع مختلفی از تحلیل های تکنیکال وجود دارند از جمله: تحلیل کلاسیک، الگوهای هارمونیک، پرایس اکشن، امواج الیوت و…

تحلیل نموداری در تمام بازارهای مالی الگویی یکسان دارد و عوامل مختلفی همچون نقد شوندگی بازار بر نحوه ی تحلیل و کارایی آن تاثیر بسزایی دارند. در تحلیل تکنیکال معامله گر به دنبال الگوی ایجاد شده در نمودار و نقاط حساس قیمت می باشند.

: اگر تحلیل بنیادی در بازار سهام به معنای بررسی ترازنامه و اسناد مالی شرکت ها، صنایع و کلیت اقتصاد کشور باشد، در بازار فارکس به معنای بررسی شرایط وعوامل اقتصادی (تاثیر نرخ بهره، تورم، میزان عرضه ی ارز در بازار و..) ، سیاسی و گاها اجتماعی کشورها و فراتر از آن، جهان است. به نوعی این تحلیل نبض بازار فارکس را اندازه گیری می کند و به همین جهت از اهمیت بسیاری برخوردار است. به توسعه ی افراد سرشناسی چون وارن بافت، یادگیری و تسلط بر این نوع تحلیل به هزینه های معاملاتی در فارکس تمام افرادی که قصد فعالیت در فارکس را دارند، لازم است.
• تحلیل تکنیکال-بنیادی (تکنوفاندامنتال) : در سال های اخیر، تحلیل گران برای کاهش ریسک تحلیل، به هر دو بعد تحلیل ( تکنیکال و بنیادی) پرداخته تا با در نظر داشتن همه ی جوانب، خطای پیش بینی ها تا حد زیادی کاهش پیدا کند.
• برای موفقیت در بازار فارکس علاوه بر یادگیری تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال، به عوامل دیگری چون روش و استراتژی معامله کردن و قوانین موفقیت و روانشناسی نیاز داریم. چرا که گاهی ممکن است ما به درستی تحلیل کنیم اما همچنان تصمیم غلط بگیریم. مثلا می دانیم جفت ارزی مناسب خرید نیست اما همچنان به خرید ادامه می دهیم! اما مشکل کجاست؟ از آنجایی که تحلیل کردن یک کار منطقی و معامله کردن یک کار احساسی است، می توان گفت گاهی به دلیل احساساتی شدن و نداشتن نظم در معامله ، معامله ی اشتباه می کنیم. پس داشتن یک نظم معاملاتی و مدیریت درست سرمایه از دیگر عواملی است که باید در کنار تحلیل ها به آن دقت شود. از مهمترین عوامل شکست در بازار فارکس ندانستن و کنترل نکردن احساسات است.

انواع کارگزاری های فارکس

1. بازار ساز Market Maker) MM) : شرکت هایی که به هسته ی مرکزی معاملات متصل نبوده و قیمت های خرید و فروش توسط خود کارگزار (و نیز حاشیه ی بازار) تعیین می شود. در واقع طرف معامله ی شما کارگزار است و شما به قیمت های واقعی دسترسی نداشته و کارمزد در این نوع حساب ها ثابت است. این نوع شرکت ها عموما اعتبار زیادی ندارند اما در حال حاضر با توجه به تحریم های داخلی و خارجی، اکثر کارگزارانی که به ایرانیان خدمات می دهند، از همین دسته هستند.
2. بازار اصلی No Dealing Desk) NDD) : در این حساب معاملاتی شما به سیستم جهانی عرضه و تقاضا متصل شده که معمولا کارمزدها در آن ثابت نیستند. این نوع حساب خود دارای دو زیر مجموعه ی زیر می باشد:

• پردازش مستقیم سفارشات Straight Through Processing) STP) : در این حالت سفارش خرید و فروش مشتری دقیقا بر اساس جزئیات و بدون هیچ اتلاف زمان به سیستم مرکزی ارسال و بر اساس قیمت بازار جهانی انجام می شود.
• پردازش مستقیم بدون بهینه هزینه های معاملاتی در فارکس هزینه های معاملاتی در فارکس سفارشات Electronic Communications Network) ECN) :

در این حالت کارگزار تمام پیشنهادات معاملاتی را طبق روش STP دریافت می کند اما با این تفاوت که بهترین قیمت اعمال سفارش طبق تقاضای موجود در بازار به مشتری پیشنهاد داده که در این حالت مشتری به عمق معاملات بازار جهانی دسترسی دارد و کارمزد ثابت نیست. شرکت های کارگزاری این دسته مورد تایید بزرگترین و بهترین نهاد های نظارتی بوده که باز هم به مردم هزینه های معاملاتی در فارکس هزینه های معاملاتی در فارکس کشور های مورد تحریم آمریکا و اروپا، خدماتی را ارائه نمی دهند.

پلتفرم های معاملاتی در بازار فارکس بر دو نوع می باشد:

1. قیمت لحظه ای بازار (Market Execution)
2. دستورات شرطی (Pending Orders)

کلام آخر

با توجه به ریسک بسیار بالای فعالیت در بازار فارکس، امروزه تمام کارگزاری ها برای معامله گران تازه وارد، حساب تمرینی (دمو) ارائه می دهند تا معامله گران جهت کسب تجربه و پیش گیری از نابودی سرمایه، در شرایط کاملا واقعی بازار و بدون سرمایه امکان خرید و فروش داشته باشد. در واقع هنگامی که بتوانید در این حساب تمرینی به سود مستمر دست یابید، می توانید حساب معاملات واقعی خود را افتتاح نمایید. جالب است بدانید که امروزه شرکت های کارگزاری برای جذب مشتری امکان فعالیت با سرمایه ی بسیار کم مانند 10-100 $ را نیز فراهم کرده اند که البته برای معامله گر غیر حرفه ای می تواند به سرعت نابود کننده باشد.

کارگزاری‌ها در دنیا چطور پول به جیب می‌زنند: از معاملات بی‌کارمزد تا تخفیف‌های فراوان

سازمان بورس و اوراق بهادار با وجود مخالفت‌های فراوان پای در انحصارزدایی از صنعت کارگزاری گذاشته است تا بعد از چند دهه زنجیر انحصار از دور این صنعت باز شود. اما این یقین و اطمینان از کجا ناشی می‌شد؟ «با نگاه به صنعت کارگزاری در دنیا» صنعت کارگزاری در دنیا گواه و شاهدی بر رقابت‌پذیری بودن این صنعت است. حرکت بر ریل درست و آسیب‌شناسی شرایط حاضر در بازار علاوه بر اینکه می‌تواند به سودآوری این صنعت کمک کند بدون شک به رشد و ارزش معاملات بازار سهام می‌انجامد. بر همین اساس سنا وظیفه خود می‌دانست هم‌پای سازمان بورس و باور هیات مدیره در روشنگری این اقدام و جریان فکری پای در میدان بگذارد. گزارشی که در ادامه می‌خوانید تمام آن‌چیزی است که در دنیا در صنعت کارگزاری برای کسب درآمد رقم می‌خورد.

به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)، کارگزار سهام یا کارگزار به نهاد مالی دارای مجوزی گفته می‌شود که با در اختیار گذاشتن ابزارها و پلتفرم‌های گوناگون فرآیند خرید و فروش سهام را تسهیل می‌کند. تمام اجزای بازارهای مالی سازمان یافته موظفند، معاملات خود را از طریق کارگزاری عملیاتی کنند. اکثر کارگزاری‌ها به مشتریان خود از طریق دسترسی به پلتفرم‌های آنلاین فرآیند خرید و فروش را برای مشتریان تسهیل می‌کنند که در ازای آن کمیسیون یا همان کارمزد دریافت می‌کنند. در سال‌های دورتر خرید و فروش از طریق تماس‌های تلفنی یا سپردن کلیه امور انجام معاملات به دست کارگزار صورت می‌پذیرفت اما رفته رفته و با گسترش بستر اینترنت در دنیا، گزینه دسترسی مستقیم به فرآیند خرید و فروش سهام نیز برای معامله‌گران فراهم شد. گرچه در بسیاری از کشورهای مطرح دنیا، اجازه خرید و فروش مستقیم سهام و گذاشتن سفارشات مستلزم احراز سطحی از دانش مالی یا ارائه مدارک مربوط به این حوزه است و افراد عادی به هیچ عنوان دسترسی آزاد به پلتفرم‌های آنلاین برای سفارش‌گذاری ندارند.

کارگزاری‌ها برمبنای سه روش کلی فعالیت می‌کنند:

۱. در این روش مدیریت تام دارایی‌ها و تصمیم‌گیری با اختیار کامل در مورد سرمایه‌گذاری از طرف مشتری که به گزینه احتیاطی معروف است.

۲. کارگزار در این مدل، نقش مشاور سرمایه‌گذاری دارد و با ارائه تحلیل، گزینه‌های قابل سرمایه‌گذاری را به مشتریان عرضه می‌کند اما تنها در صورت موافقت نهایی سرمایه‌گذار اجازه عملیات خرید و فروش دارد.

۳. مدل سوم به مدل اجرایی صرف مشهور است. در این مدل، کارگزار صرفا نقش عملیاتی دارد و با دستور مستقیم مشتری، سفارش‌های خرید و فروش را اجرایی می‌کند و نقش مشاور یا حمایتی ندارد.

در ادامه به بررسی بیشتر سه نوع مختلف کارگزاری از حیث ارائه خدمات و کیفیت کارمزد خواهیم پرداخت و پس از آن جزئیات کارمزدی کارگزاری‌ها بیشتر مورد بررسی قرار می‌گیرد.

Full-Service Brokers

در این مدل، حق کارمزد یا درصد مشارکت در دارایی بالاست. کارگزار گسترده‌ترین و متنوع‌ترین خدمات مالی را به مشتری خود ارائه می‌کند و معمولا این خدمات از طریق بروکر شخصی برای هر متقاضی عرضه می‌شود. این نهادها محصولات، بانک سرمایه‌گذاری (Investment Bank) ، دپارتمان تحقیقاتی (تیم تحلیلی) و دسترسی به عرضه‌های اولیه منحصر به خود را دارند. مشتریان این نوع از خدمات، امکان دسترسی مستقیم به کارگزار اختصاصی برای قراردادن سفارش‌ها را دارند اط سوی دیگر بستر اینترنتی و موبایلی نیز می‌تواند در اختیار آنها قرار گیرد. کارگزاری‌های فول سرویس مکان دفتر مشخص خود را دارند. آنها علاوه بر خدمات ذکر شده، برنامه‌ریزی مالی، مدیریت دارایی و سرویس‌های بانکداری را نیز به مشتریان خود ارائه می‌کنند. در کنار حساب جاری و پس‌انداز، این مدل از کارگزاری‌ها وام‌های شخصی، خانگی و تجاری نیز به مشتریان خود می‌دهند. براساس تنوع خدمات اراده شده توسط این نوع از کارگزاری‌ها، آنها تمایل دارند کمیسیون‌های بالاتر را دریافت کنند و سفارشات را مستقیماً به بازارسازان خود یا از طریق قراردادهای تکمیل سفارش با سایر شرکت ها هدایت کنند. پلتفرم‌های آنلاین کارگزاری با خدمات کامل، ابزارها و شاخص‌های معاملاتی روزانه کمتری دارند زیرا بیشتر به سرمایه‌گذاران بلندمدت توجه می‌کنند.

Discount Brokers

کارگزاران تخفیفی (Discount Brokers) به نوعی شکاف موجود با کارگزاران خدمات کامل (Full-services Brokers) از نظر محصولات و خدمات مالی را کم می‌کنند. همانطور که از اسم آنها پیداست، کارمزد کمتری برای معاملات دریافت می‌کنند. کارمزد هر قرارداد معاملاتی عمدتاً در بازه ۴.۹۹-۹.۹۹ دلار است که برای نوسانگیران و day-traderهای کمتر فعال جذابیت دارد. پلتفرم‌های این کارگزاری‌ها ابزارهای معاملاتی و تحقیقاتی بیشتری را نسبت به کارگزاری‌های فول سرویس ارائه می‌دهند که جذابیت بیشتری برای معامله‌گران روزانه و نوسان‌گیران دارد. برخی از این نوع کارگزاری‌ها که در ابعاد بزرگتر فعالیت می‌کنند، پلتفرم دسترسی مستقیم معاملاتی و دفتر با موقعیت مکانی ثابت را نیز در اختیار دارند.

Direct Access

اسم دیگر این مدل از کارگزاری‌ها، کارگزاری‌های آنلاین است که با اخذ کمترین میزان کارمزد براساس قیمت هر سهم، جذابیت خاصی برای معامله‌گران روزانه (Day-traders) دارند. این مدل از کارگزاری‌ها از طریق چارت دسترسی مستقیم به پلتفرم معاملاتی را فراهم می‌کنند و از سوی دیگر با دسترسی به شبکه ارتباط عمومی (ECN)، بازارسازها، متخصصین، بورس‌های خصوصی (Dark Pools) و بورس‌های چندگانه (multiple Exchanges) قابلیت‌های جهت‌گیری در سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهند.

سرعت و دسترسی دو مولفه تاثیرگذار و تعیین‌کننده در کارگزاری‌های آنلاین است که امکان اجرای لحظه‌ای سفارشات و استراتژی‌های برنامه‌ریزی شده را برای مشتریان فراهم می‌کند. ترکیبات سهام و اختیارات معامله (Options) می‌تواند در این پلتفرم قرار گیرد. پلتفرم‌های سنگین با قابلیت‌های متنوع با قبول مسئولیت عموماً هزینه‌های ماهانه نرم‌افزاری و کارمزد کارگزاری را نیز از مشتریان اخذ می‌کنند. نرخ نرم‌افزار یا تخفیف محور است یا براساس حجم معاملات ماهانه محاسبه می‌شود. برای کنترل هزینه‌های سربار و ارائه نرخ‌های پایین‌تر، کارگزاری‌های آنلاین عموماً مکان مشخص برای دفتر کار جهت مراجعه مشتریان ندارند.

انواع کارمزد دریافتی‌کارگزاری‌ها

در معاملات بازار سهام، کارمزدها و هزینه‌های‌ معاملاتی‌ مرتبط با اوراق بهادار و خدمات سرمایه‌گذاری‌ مختلف می‌تواند بر سبد سرمایه‌گذاری‌ مشتریان تأثیر بگذارد، آگاهی‌ از این هزینه‌ها که از کارگزاری‌ به کارگزاری‌ دیگر متفاوت هستند می‌تواند در بلندمدت بر بازده سرمایه‌گذاری‌ اثرگذار باشند.

انواع مختلفی‌از هزینه‌های‌کارگزاری‌عبارتند از:

Non-trading fees (هزینه‌های‌غیرمعامله‌ای) : شامل هزینه‌هایی‌است که مستقیماً به معاملات مربوط نمی‌شود، مانند کارمزد سپرده/برداشت یا کارمزد عدم فعالیت.

Trading fees (هزینه‌های‌معامله) : که مربوط به زمانی‌است که شما یک معامله را انجام می‌دهید. ‌این هزینه‌ها می‌تواند commission (کمیسیون)، spread (اسپرد)، financing rate (نرخ تامین مالی)، margin rate (نرخ حاشیه)، کارمزد دارایی‌های‌تحت مدیریت (AUM) یا conversion fee (هزینه تبدیل) باشد که در ادامه به توضیح یک به یک آنها می‌پردازیم.

Commission - کمیسیون

کمیسیون‌ها معمولاً بر اساس حجم معاملات تعیین شده و یا به صورت یک کارمزد ثابت به ازای ‌هر معامله دریافت می‌شوند.

در معاملات سهام در بازارهای ‌اروپایی، کمیسیون معمولا بر اساس حجم معامله تعیین می‌شود. به عنوان مثال، اگر ۱۰۰ سهم BMW را به قیمت ۷۰ یورو خریداری‌کنید و هزینه آن ۰.۱ درصد از حجم باشد، ۷ یورو کمیسیون پرداخت خواهید کرد. ‌این نوع از کمیسیون فقط برای ‌خرید است اما اگر قصد فروش داشته باشید نیز ملزم به پرداخت حق کمیسیون خواهید بود. البته باید به ‌این نکته هم اشاره کنیم که برخی ‌از کارگزاری‌ها ممکن است نرخ حداقلی ‌داشته باشند، به عنوان مثال در نظر گرفتن نرخ حداقلی ۱۰ یورویی به ازای‌ هر معامله.

در ‌ایالات متحده، در بیشتر موارد، کمیسیون یا یک کارمزد ثابت برای‌ هر معامله در نظر گرفته می‌شود (مثلاً ۵ دلار در معامله)، یا بر اساس تعداد سهام معامله شده، مانند ۰.۰۰۵ دلار برای ‌هر سهم محاسبه می‌شود. اگر قیمت سهم بسیار پایین باشد، برای‌مثال زیر ۱ دلار، روش دوم سودمند نیست. در چنین حالتی، خرید سهام، مثلاً ۱۰۰۰ دلار، بسیار بیشتر از خرید سهامی‌ به قیمت مثلاً ۱۰۰ دلار هزینه خواهد داشت.

Spread – اسپرد

اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یا به عبارت دیگر قیمت پیشنهادی ‌و قیمت ‌درخواستی ‌است.

اگر قصد شما ‌این باشد که خرید و فروش را دقیقاً همزمان انجام دهید، ضرری ‌را متقبل خواهید شد. ‌این هزینه تحت عنوان «اسپرد» نامیده می‌شود. به عنوان مثال، فرض کنید قیمت فروش سهمی۱۵۰ دلار و قیمت خرید آن ۱۵۱ دلار است. اگر یک سهم را به هزینه های معاملاتی در فارکس قیمت ۱۵۱ دلار بخرید و بلافاصله آن را به قیمت ۱۵۰ دلار بفروشید، ۱ دلار ضرر خواهید کرد. ‌این هزینه همان اسپرد است.

هرچه اسپرد گسترده تر باشد، هزینه آن بیشتر می‌شود. برای‌ نام‌های‌ بزرگ‌، مانند اپل، مایکروسافت و غیره، هزینه اسپرد به راحتی‌می‌تواند تنها ۱ سنت برای ‌هر سهم باشد. به طور مشابه جفت ارزهای‌ پرمعامله مانند EUR/USD اسپرد بسیار کمی‌ خواهند داشت، در حالی‌که جفت‌های ‌عجیب و غریب‌تر مانند ZAR/JPY تمایل به اسپرد بالاتری‌ دارند.

کارگزاران بورسی ‌مانند Interactive Brokers یا Saxo Bank از «اسپرد بازار» برای‌ اکثر دارایی‌ها استفاده می‌کنند. ‌این به معنی‌ است که آنها از قیمت پیشنهادی‌ و درخواستی‌ بازار استفاده می‌کنند و کارمزد خود را در اسپردها لحاظ نمی‌کنند. با ‌این حال، کمیسیون را دریافت می‌کنند. ‌این روش شفاف تر و در بسیاری ‌از موارد برای ‌سرمایه‌گذاران سودمندتر خواهد بود.

از طرف دیگر، کارگزاران CFD، اسپردها را به گونه‌ای ‌در نظر می‌گیرند که کارمزدهای‌ آن‌ها نیز قبلاً در آن لحاظ شده باشد. که‌ این قضیه معمولاً منجر به ‌این می‌شود که در مقایسه با اسپرد بازار "واقعی" ، اسپرد بیشتری ‌داشته باشند. (قیمت سهام نمایش داده شده در پلتفرم‌های کارگزاری با احتساب اسپرد همان کارگزاری لحاظ می‌شود.) نکته مثبت ‌این است که‌ این کارگزاران معمولاً کمیسیونی‌ را دریافت نمی‌کنند. (این به معنی صفر بودن هزینه معاملات برای مشتریان نیست و منظور این است که علاوه بر اسپرد هزینه‌ای تحت عنوان کمیسیون دریافت نمی‌شود.)

Financing rate - نرخ تامین مالی

نرخ تامین مالی ‌یا نرخ یک شبه زمانی ‌محاسبه می‌شود که شما یک موقعیت اهرمی ‌را برای ‌بیش از یک روز نگه دارید. یک مثال معمولی‌ از این نوع هزینه می‌تواند مربوط به معاملات فارکس یا CFD باشد. موقعیت اهرمی(leveraged position) به‌ این معنی ‌است که شما برای ‌معامله از کارگزار پول قرض می‌کنید و برای ‌این پول قرض گرفته شده، باید بهره پرداخت کنید (یا در موارد خاص، می‌توانید سود نیز دریافت کنید) و ‌این نرخ تامین مالی ‌نامیده می‌شود.

Margin rate - نرخ حاشیه

معامله با مارجین اساساً به‌این معنی ‌است که شما برای ‌معامله از کارگزار خود پول قرض می‌کنید. به عنوان مثال، اگر در یک کارگزاری‌ یک حساب مارجین دارید و ۵۰۰۰ دلار پول نقد واریز کرده‌اید، در صورت تمایل ممکن است سهامی ‌را به ارزش بیش از ۵۰۰۰ دلار خریداری‌ کنید، اما باید روی ‌پولی‌که قرض کرده‌اید بهره بپردازید.

نرخ بهره کارگزاران می‌تواند بسیار متفاوت باشد. برخی ‌از کارگزاران ۵ درصد یا بیشتر را برای ‌حاشیه دریافت می‌کنند، در حالی‌که برخی ‌دیگر نرخ‌های‌خود را به ۱ تا ۲ درصد کاهش داده‌اند چرا که فدرال رزرو نیز نرخ‌های ‌بهره را کاهش داده است.

Conversion fee - هزینه تبدیل

زمانی‌که تراکنش شما نیاز به تبدیل ارز داشته باشد، کارمزد تبدیل ارز از شما دریافت می‌شود. ‌این کارمزد می‌تواند در معاملات شما یا در واریز و برداشت از شما دریافت شود.

برای ‌مثال فرض کنید شما می‌خواهید با استفاده از حساب نقدی ‌کارگزاری‌ یورو خود، سهمی ‌را به دلار بخرید (مانند اپل)، در این حالت کارگزار ابتدا باید یورو شما را به دلار تبدیل کند و تنها دراین صورت است که می‌تواند سهم اپل را برای ‌شما به دلار بخرد.

برخی ‌از کارگزاران قبل از معامله به شما اجازه می‌دهند که تبدیل را انجام دهید و ‌این کار شما را راحت‌تر خواهد کرد.

در مورد واریز و برداشت‌ها، اگر مثلاً یک حساب کارگزاری ‌دلاری‌ داشته باشید و از حساب بانکی ‌یورو خود پول واریز کنید، کارگزار ابتدا باید ‌این پول را به دلار تبدیل کند تا بتواند آن را به حساب کارگزاری ‌شما منتقل کند.

کارمزد تبدیل ارز می‌تواند فقط کارمزد اسپرد باشد (شبیه به اسپرد خرید و فروش)، یا ممکن است کارگزار کمیسیونی‌ نیز دریافت کند.

AUM fee- کارمزد دارایی‌های‌تحت مدیریت

کارمزد AUM هزینه‌ای‌ است که بر اساس موجودی‌ حسابی‌که کارگزار مدیریت می‌کند، از مشتری دریافت می‌شود. در بیشتر موارد، کارگزاران مستقیماً دارایی‌ها را مدیریت می‌کنند، خرید و فروش را انتخاب می‌کنند و معاملات را از طرف شما انجام می‌دهند. شما معمولاً معاملاتی ‌انجام نمی‌دهید. در پرداخت هزینه AUM، کارمزد مستقیماً با خدمات ارائه شده مرتبط است.

مزایا و معایب ساختار هزینه های دریافتی کارگزاران

اینطور به نظر می رسد که سرمایه‌گذاران به طور کلی باید گزینه‌های سرمایه‌گذاری کم‌هزینه را انتخاب کنند، در حالی که رویگردانی از یک کارگزاری صرفاً به این خاطر که در مقایسه با رقبای خود کارمزد بالاتری دارد، لزوماً دلیل درستی نخواهد بود.

اگرچه کارمزدها ممکن است برای برخی از سرمایه گذاران مشکل ساز باشد، اما معامله گران فعال ممکن است مایل به پرداخت هزینه اضافی برای دسترسی به مزیت های دیگری مانند سرمایه گذاری های گسترده و ابزارهای معاملاتی باشند.

همین خط فکری برای سرمایه گذاران بلندمدت نیز صدق می کند و ممکن است آنها مایل باشند برای راهنمایی جامع تر هزینه بیشتری بپردازند.

در واقع یک سرمایه گذار فعال ممکن است به ابزارهای بسیار بیشتری برای تحلیل های بنیادی و تکنیکال نیاز داشته باشد، از جمله تاریخچه عملکرد مالی ، پیش بینی درآمد، تحقیق در مورد رقابت و پویایی صنعت و .

کارگزاری بدون کارمزد

Robinhood اولین کارگزار آنلاین بزرگی ‌بود که در سال ۲۰۱۵ هنگامی ‌که اپلیکیشن آن به طور رسمی ‌راه‌اندازی‌ شد، معاملات رایگان سهام و ETF را ارائه داد. از آن زمان، بسیاری‌ از کارگزاران از جمله Fidelity، Merrill-Edge، E*TRADE، Interactive-Brokers، TD-Ameritrade، Webull، J.P.Morgan، Vanguard، SoFi ، و Ally Invest‌این روش را دنبال کردند.

البته باید به‌ این نکته توجه داشت که بسیاری‌ از ‌این پلتفرم‌ها همچنان برای‌معامله در سهام فرابورس، اختیار معامله، آتی ‌یا سایر اوراق بهادار غیر بورسی، کمیسیون دریافت می‌کنند.

عدم دریافت کمیسیون توسط کارگزاری ها چگونه امکان پذیر است؟

به طور سنتی، اکثر سرمایه‌گذاران و معامله‌گران مجبور بودند برای انجام معاملات و نگهداری حساب‌های خود به کارگزاران خود کارمزد بپردازند. با ظهور تجارت‌های مبتنی بر اینترنت، مدیریت حساب آنلاین و رقابت شدید بین شرکت‌های کارگزاری، کارمزدهای امروزی در اکثر معاملات سهام و ETF در چندین پلتفرم به صفر رسیده است.

امروزه، بسیاری از پلتفرم های کارگزاری آنلاین، کارمزد کارگزاری صفر دلاری را ارائه می کنند. اما درک این نکته مهم است که وقتی یک کارگزار آنلاین ، معاملاتی بدون کمیسیون را ارائه می دهد، در واقع تنها به این معنی است که برای کمک به اجرای معامله، کارمزد خود را دریافت نمی‌کند ولیکن هنوز ممکن است هزینه‌های دیگری نیز وجود داشته باشد. همچنین به یاد داشته باشید که صندوق‌های قابل معامله در بورس و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک با نسبت‌های هزینه همراه هستند و این کارمزدها حتی اگر کمیسیونی برای خرید یا فروش صندوق وجود نداشته باشد، همچنان از شما دریافت می‌شوند.

در واقع می توان گفت برای این دسته از کارگزاری‌ها کمیسیون بزرگترین بخش کسب و کارشان محسوب نمی‌شود، و ترجیح می‌دهند راه‌های دیگری برای ایجاد درآمد استفاده کنند.

یکی از این راه‌ها، فروش داده‌ها به بازارسازها است. برای مثال Robinhood یک discount brokerage است که به دلیل عدم دریافت کمیسیون شهرت پیدا کرده است ، مدل درآمدی که این کارگزاری برای خود انتخاب کرده بر مبنای فروش سفارشات مشتریان طبق وب‌سایت خود به بازارسازان و صندوق ها و دریافت تخفیف از آنها است. مکانیزم کار به این صورت است که لحظه‌ای که سرمایه گذار سهمی را خریداری می‌کند، از نقطه‌ای که روی خرید کلیک می‌کند تا آن سفارش اجرا شود چند میلی ثانیه فاصله وجود دارد. آنها می توانند داده‌های آن سفارشات را به صندوق‌های عظیمی که دارای ابررایانه ها و شبکه های پرسرعت هستند بفروشند تا آنها سهام را درست قبل از سرمایه‌گذار خریده و با یک markupبسیار کوچک به او بفروشند.

البته این رویه تا حدی بحث برانگیز است چرا که در آن یک کارگزار به معامله‌گران سریع‌تر اجازه می‌دهد تا ببینند چه معاملاتی روی پلتفرم او قرار می‌گیرند و به این ترتیب آنها قیمت بهتری دریافت می‌کنند.

مقایسه صنعت کارگزاری در ایران و جهان

با اطلاعات ارائه شده تا حد زیادی مشخص شده است شیوه فعالیت کارگزاری‌ها در بازارهای مالی بین‌المللی چگونه است. تنوع زیاد در ارائه خدمات براساس میزان سرمایه، قابلیت ریسک پذیری مشتری و سواد مالی مشتریان در بازارهای بین‌المللی کاملا مشهود است. موضوعی که در بازار سهام ایران به این شکل قابل تفکیک نیست. از سوی دیگر بسیاری از سرمایه‌گذاران فعال در بازار سهام ایران بر این باورند که کاهش کارمزد یکی از عوامل مهم در بالا رفتن ارزش معاملات روزانه و نقدشوندگی بازار است و از این طریق می‌توان کارایی بازار را افزایش داد.

اما قبل از اینکه به این مرحله برسیم، بازار سهام داخلی نیازمند اصلاحات اساسی و زیرساختی است. عدم دسته‌بندی سرمایه‌گذاران در زمان ورود به بازارهای مالی بدون درنظر گرفتن میزان تخصص و تجربه در مرحله اول لطمات جبران ناپذیری را به اعتماد عمومی نسبت به بازارهای مالی وارد می‌کند.

در مرحله بعد، عدم وجود بازار مشتقه پویا نظیر فیوچرز، اختیارات و مواردی از این دست، در کنار یک طرفه بودن بازار (عدم امکان فروش استقراضی) و محدودیت دامنه نوسان، عمق بازار را نشانه می‌گیرد و از این طریق انعطاف کارگزاری‌ها را برای کاهش کارمزد به شدت کم می‌کند.

در این شرایط تنها زمانی شاهد یک بازار پرعمق خواهیم بود که هجوم سرمایه‌ها با شناسایی سود سهامداران بزرگ و قدیمی به ثبت ارزش معاملاتی بالا منجر شود. اما زمانی که ورود نقدینگی خارج از بازار مالی کند یا متوقف شود، این روند معکوس شده و حباب قیمتی شکل گرفته میترکد. پس از این مرحله بازارها با حجم زیاد عرضه و شناسایی سود یا کم کردن زیان احتمالی در بستر دامنه نوسان محدود وارد فضای رکودی می‌شوند. در این مرحله کاهش کارمزدها علاوه بر کاهش درآمد کارگزاری‌ها کمک شایانی به افزایش ارزش معاملات نمی‌کند چه آنکه خرید در این وضعیت ریسک بالایی را میطلبد. پس از ترکیدن حباب و نزدیک شدن به محدوده ارزندگی، اعتماد عمومی خدشه‌دار شده سرمایه‌گذاران خرد در کنار احتمال تکرار مراحل قبل در بازاری که به لحاظ ساختاری تغییر خاصی نکرده است، ورود نقدینگی را با اما و اگرهای فراوانی همراه می‌کند.

بنابراین تغییرات ساختاری نظیر نحوه پذیرش مشتریان، بسط بازار مشتقات و افزایش دامنه نوسان با افزایش قدرت نقدشوندگی و بازگرداندن اعتماد عمومی درآمد کارگزاری‌ها را افزایش می‌دهد و در چنین شرایطی، کاهش کارمزد معاملاتی در کنار تنوع خدمات ارائه شده توسط کارگزاری‌ها می‌تواند درآمد کارگزاری‌ها را حتی بیش از زمانی کند که نرخ کارمزدها بالاتر است و این فرآیند به صورت کاملاً رقابتی شکل خواهد گرفت و نیازی به اعمال سیاست‌های تکلیفی کاهش کارمزد نیست.

چگونه یک تجارت فارکس را از ابتدا راه اندازی کنیم

بازار ارز با سرعتی سریعتر از همیشه در حال گسترش است، و به دلیل پتانسیل سود زیاد، هر روزه افراد بیشتری به آن علاقه مند می شوند. در حالی که تعداد معامله گران همچنان در حال افزایش است، بسیاری از افراد شاغل در بازار ارز علاقه مند هستند به یک کارگزار حرفه ای فارکس تبدیل شوند. به طور طبیعی، این فرصت تجاری پرسود نیازمند دقت و مطالعه در مورد نحوه تبدیل شدن به یک کارگزار فارکس است.

یک استراتژی بی عیب شرکتی که به عناصر حیاتی مانند یک پلتفرم معاملاتی سریع، مجوز، راه حل های نرم افزاری و تاکتیک های بازاریابی نیاز دارد، زیرا هر گام معقولی که در طول این فرآیند بردارید منجر به افزایش سود خواهد شد.

چگونه یک تجارت فارکس را از ابتدا راه اندازی کنیم

قبل از این که به فرآیند گام به گام ایجاد یک استارت آپ بروکر فارکس بپردازیم، اجازه دهید دو مزیت اصلی راه اندازی یک شرکت فارکس را مورد بحث قرار دهیم. اول، شما به عنوان یک صاحب کسب و کار، بر شرکت خود اختیار کامل دارید. این بدان معناست که نه تنها شما مسئول طرح تجاری شرکت خود هستید، بلکه می توانید 100٪ از درآمد را نیز با خود حفظ کنید. با توجه به این که بازار ارز خارجی بزرگترین بازار مالی جهان است، با حجم روزانه بیش از 6.6 تریلیون دلار، شانس شما برای به دست آوردن یک تکه بسیار خوب از این کیک، بسیار زیاد است.

علاوه بر این، اگرچه کار از راه دور در طول همه‌ گیری به یک روند جهانی تبدیل شد، اما همیشه یکی از بهترین جنبه‌های کارگزاری حرفه‌ای فارکس بوده است. از آن جایی که مبادلات ارز خارجی یک بخش جهانی مبتنی بر اینترنت است، شما می توانید کسب و کار خود را از هر کجا که به کامپیوتر و اتصال به اینترنت دسترسی دارید، اداره کنید. شما با سندرم صبح دوشنبه مواجه نخواهید بود و می توانید ساعات کار خود را خودتان انتخاب کنید. معاملات فارکس تا زمانی که هر بازاری در جهان باز باشد ثابت است.

برای شروع، ایجاد یک کارگزاری معتبر فارکس مستلزم آمادگی دقیق است. نه تنها داشتن مقدار مناسبی از سرمایه لازم است، بلکه داشتن سطح بالایی از اشتیاق و یک استراتژی تجاری بی عیب نیز ضروری است. این بخش یک استراتژی است که مراحل لازم برای برنامه ریزی راه اندازی یک کارگزاری فارکس را تشریح می کند.

1. شناسایی بازار هدف خود

این برای هر تجارت جدید کارگزاری فارکس، یک نکته اصلی است. در حالی که یافتن مصرف کنندگان بالقوه سودآور و بازار هدف سودآور شما یک فعالیت زمان بر است که باید به درستی انجام شود، این کار به شما کمک می کند ظرفیت کارگزاری خود را گسترش دهید. به این ترتیب، می توانید تعیین کنید که چه کسی از کسب و کار شما بیشترین سود را می برد و بیشتر در آن سرمایه گذاری می کند. از سوی دیگر، می توانید دید کلی ای از سایر رقبای بازار کسب کنید. با ارزیابی هر دو مؤلفه، می توانید یک استراتژی بازاریابی مؤثر ایجاد کنید که شرکت کارگزاری شما و خدمات شما را متمایز کند. در نهایت، این یک مرحله استراتژیک حیاتی است که شانس شما برای رشد شرکتان در بازار تبادل ارز خارجی را افزایش می دهد.

2. بودجه کافی برای شروع

بررسی و تایید این که سرمایه کافی مورد نیاز برای برآوردن الزامات حوزه قضایی را دارید، بسیار مهم است. علاوه بر این، باید هزینه‌های عملیاتی اولیه و هزینه‌های راه‌اندازی مرتبط با خدمات و ساختار فنی مورد نظرتان را بررسی کنید. توصیه می شود که بودجه کافی برای پوشش هزینه های سال اول را داشته باشید. در شروع فرآیند، به توانایی راه‌اندازی مؤثر شرکت و توسعه موثر پایگاه داده مرجع و تماس نیاز دارید. یک استراتژی بودجه محتاطانه برای سال اول به شما کمک می کند تا یک کارگزاری فارکس را به طور موثر راه اندازی کنید و به مشتریان خود، یک سرویس فارکس شایسته ارائه دهید.

3. انتخاب یک ارائه دهنده فناوری تبادل ارز خارجی

مانند بسیاری از صنایع دیگر، ساخت کارگزاری فارکس نیز مستلزم درک عمیقی از اهداف کسب و کار شما و توسعه راه حل های مناسب آن ها است. در طول این فرآیند، شما باید به دنبال شرکای ایده آلی باشید که بتوانند زیرساخت قوی فارکس مجهز به فناوری لازم را فراهم کنند و با شما برای تعریف و تحقق اهداف شرکت همکاری کنند. یک همکاری موفق می تواند منجر به افزایش قابل توجهی در درآمد شرکت شما شود. B2Broker با استفاده از فناوری مدرن و رویکرد مشاوره ای به شما کمک می کند تا کارگزاری خود را مطابق با نیازهای شرکت خود راه اندازی کنید. از طریق همکاری با ما، می‌توانید تمام نیازهای فنی خود را با هزینه‌های مقرون‌به‌صرفه، از پلت‌فرم‌های معاملاتی فارکس MT4 — MT5 گرفته تا یک CRM فارکس همه‌جانبه تا یک راه‌حل مؤثر مدیریت ریسک، کشف کنید.

4. ایجاد رابطه تجاری با یک پردازشگر پرداخت

پیاده سازی یک درگاه پرداخت فارکس قوی برای کارگزاران بسیار مهم است زیرا آن ها به طور مستمر در حال پرداخت یا دریافت پول از مشتریان هستند و ملزم به ارائه انواع روش های واریز و برداشت بر اساس انتخاب و تقاضای مشتری هستند. روش های پرداخت موجود برای معامله گران نقش مهمی در تصمیم آن ها برای معامله با یک کارگزار ایفا می کند، زیرا هر مشتری می تواند از امکانات مختلفی بهره مند شود. در نتیجه، ارائه چندین کانال متعدد مانند کریپتو و ارز دیجیتال، کیف پول الکترونیکی و حواله پول برای کارگزاران، معقول تر و سودمندتر است. علاوه بر این، پرتفوی کارگزاران باید شامل کانال های پرداخت نوآورانه و محبوب باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد انتخاب های پرداختی که با طرح کارگزاری شما مطابقت دارند، با ما تماس بگیرید.

5. راه اندازی کسب و کار کارگزاری خود

شما اکنون آماده اید تا برای به دست آوردن یک راه حل کارگزاری فارکس مناسب و شریک فارکس مناسب، کمک بگیرید. گام بعدی، ایجاد جنبه عملیاتی کارگزاری فارکس شما است. این امر مستلزم ایجاد یک وب سایت معاملاتی فارکس و پلتفرم معاملاتی و همچنین استخدام کارکنان فناوری اطلاعات و امور مالی است. علاوه بر این، شما باید یک فضای اداری مجازی یا واقعی برای کسب و کار خود داشته باشید، حتی اگر استارت آپ های FX در ابتدا از یک دفتر مجازی شروع به کار کنند، به فضای کار نیاز دارند. در طول این فرآیند، می توانید از تخصص کارکنان مجرب B2Broker بهره مند شوید، زیرا حتی اگر در این بخش تازه کار هستید، باید کارگزاری FX خود را با زیرساختی با کیفیت بالا شروع کنید.

6. پیش راه اندازی و راه اندازی

پس از تکمیل مراحل قبلی، زمان آن است که تایید کنید که سیستم های کارگزاری شما به خوبی کار می کنند. شما در این بخش می توانید پلتفرم، روش‌های پرداخت، معامله‌گران موبایل و آنلاین و سایر اجزای فنی خود را آزمایش کنید. زمان کافی مورد نیاز برای مراحل تست را در نظر بگیرید و به این ترتیب پس از راه اندازی کارگزاری خود از هرگونه مشکل پیش بینی شده جلوگیری خواهید کرد. کادر فنی ما در این مدت شما را راهنمایی خواهند کرد.

پس از اطمینان از آماده بودن سیستم فنی و پرسنل خود، می توانید به صورت زنده اقدام کنید. وقت آن رسیده است که معامله گران جدید را جذب کنید و حجم معاملات شرکت خود را با یک استراتژی بازاریابی قوی، تجزیه و تحلیل تراکنش ها و یک برنامه قدرتمند بهبود کسب و کار خود، افزایش دهید.

B2Broker یک ارائه دهنده فناوری خدمات مالی و نقدینگی در فارکس است. ما کارگزاران فارکس را با راه حل های کلیدی فارکس تامین و پشتیبانی می کنیم. در تمام این مراحل، کارکنان حرفه ای ما، مشتریان مان را برای دریافت بهترین نتایج راهنمایی می کنند.

یک راه حل کلیدی آماده و پیشرو در صنعت بروکر FX تهیه کنید

ما یک شرکت مشاوره و فناوری فارکس با سابقه و معتبر هستیم که در ارائه راه حل های تجاری عملی به کارگزاران فارکس تخصص داریم. ما در B2Broker، به تطبیق فناوری و خدمات بازاریابی خود با سازمان شما می پردازیم تا به آن در رشد و موفقیت بیشتر کمک کنیم.

اهرم یا لوریج بر هزینه های معامله شما چه تاثیری دارد? | درس هفتم

در این قسمت آموزش از مدیریت ریسک در بازار فارکس، ما می خواهیم نگاهی به تاثیر اهرم یا لوریج بر هزینه های معامله شما بیندازیم.

مجله افیکس کار:علاوه بر تشدید ضرر و زیان ، اهرم راه دیگری هم برای کشتن شما دارد. هرچند که این نوع مرگ بسیار کندتر است ولی زجر کش میکند.

اکثر معامله گران فارکس آینده را مشاهده نمی کنند و زمانی متوجه می شوند ،که دیگر دیر شده است.

این قاتلی که ما در مورد آن صحبت کردیم هزینه های مربوط به معاملات استفاده از اهرم بالا است.

نه تنها اهرم ضرر شما را تقویت می کند ، بلکه هزینه معامله شما را نیز به عنوان درصدی از حساب هزینه های معاملاتی در فارکس شما تقویت می کند.

چگونه اهرم بر هزینه های معامله تأثیر می گذارد

بگذارید بگوییم شما یک حساب مینی با 500 دلار باز می کنید.

شما پنج مینی لات GBP / USD خریداری می کنید که دارای 5 پیپ اسپرد است. اهرم واقعی شما 100: 1 است (50،000 دلار کل مینی لات / 500 دلار حساب).

اما این را بررسی کنید … شما 25 دلار هزینه معامله پرداخت کردید ($ 1 / x 5 pip spread پنج لات).

این 5٪ حساب شماست!

با یک معامله و هنوز بازار حتی در حال حرکت هم نیست ، شما در حال حاضر 5٪ کاهش دارید! اگر معاملات شما از دست برود ، مانده حساب شما کاهش می یابد.

با کاهش موجودی حساب ، اهرم شما افزایش می یابد.

با افزایش اهرم ، هرچه سریعتر هزینه معامله شما زیاد می شود ، پول اندکی که برای شما باقی مانده هزینه های معاملاتی در فارکس است از بین می رود.

این همان قاتل خاموش است که از او صحبت می کنم.

هرچه میزان اهرم شما بیشتر باشد ، هزینه معامله شما به عنوان درصدی از سرمایه معاملاتی شما بیشتر خواهد بود.

اهمیت انتخاب کارگزار

به همین دلیل هزینه های معامله یکی از شش فاکتور مهم در هنگام انتخاب کارگزار است.

به عنوان مثال ، اگر 10 هزار واحد یورو/دلار با اسپرد 5 پیپ ، که معادل 5 دلار هزینه معامله است ، می خواهید ، به چگونگی افزایش ارزش نسبی هزینه های معامله با اهرم در جدول زیر دقت کنید.

اهرم	مارجین مورد نیاز	هزینه مارجین مورد نیاز
200:1	$50	10.00%
100:1	$100	5.00%
50:1	$200	2.50%
33:1	$330	1.50%
20:1	$500	1.00%
10:1	$1,000	0.50%
5:1	$2,000	0.25%
3:1	$3,300	0.10%
1:1	$10,000	0.05%

اکنون آموخته اید که چگونه اهرم می تواند سود و زیان شما ، و همینطور هزینه های معامله شما را افزایش دهد.